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Friday, November 3, 2023

[理財] 年均投報率 的公式 (以CAGR方式計算)

CAGR(年均複合成長率) 可以拿來簡單計算年均投報率的方式,公式如下:

CAGR = (期末價值 ÷ 期初價值) ^(1÷年數) – 1


舉例:

A股票買入時100元,持有一年後賣出,賣出時為120元,代入公式

(120 ÷ 100) ^(1÷1) – 1

得到0.2,也就是年均投報率是20%。


這也可以拿來算利息的投報率,例如:

存入1000元,三個月後領回本金與利息共1011.19元,代入公式

(1011.19 ÷ 1000) ^(1÷(3/12)) – 1

得到0.045517,也就是年均投報率是4.55%左右

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